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WWW.TRUSTSZ.COM (2005-8-1 10:03) |
市民徐女士在生小孩前，一直进行个人的财富积累，主要是投资股市，经过几年的打拼，已积累了300万元身家。生了孩子以后,她无心再战股市，便隐退“江湖”。
再出山是在一次同学聚会上，她遇到了一位老同学，在和他的交流中了解到信托理财的一些知识。徐女士正对不知将来如何理财而感到烦恼，她对“个人财富信托”产生了兴趣。这种信托方式是信托公司利用信托制度优势，为客户提供全方位长期的财产管理服务，具体包括个人财务规划、投资管理、税收筹划、财产保全和转移等。在了解了该产品的特性和内容后，她便把260万元全权委托给苏州信托投资有限公司。理财部的专家们还根据她的要求，专门设计了一套“无忧人生”的理财计划。
这套计划把徐女士的财产分割成三个部分管理。一部分是女儿的教育基金，受益人是她的女儿，合同规定在她18岁以后才可以动用这部分资金；一部分是家庭保险，由专门的保险专家来负责她的保险品种以及收益的搭配；剩下的就是财产保值增值部分，这一部分主要由信托公司代替徐女士，对国内债券、基金、票据和股票进行投资，平均收益率达到了4％。这份“无忧人生”算是份双保险，既保住了她的财富，也为女儿将来的生活提供了最基本的物质保障。在委托理财半年后，徐女士拿到了属于她的第一次理财收益。现在她除了工作，能留出更多时间给家人和朋友，生活非常闲适而温馨。
(xintuo编辑)
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